发文单位:中国工商银行办公室

发文单位:国家开发银行

发文单位:国家开发银行

文  号:工银办[1994]115号

文  号:开行综计[1995]18号

文  号:开行综计[1996]294号

发布日期:1994-9-20

发布日期:1995-1-26

发布日期:1996-8-30

执行日期:1994-9-20

执行日期:1995-1-26

执行日期:1996-8-23

生效日期:1900-1-1

生效日期:1900-1-1

生效日期:1900-1-1

各省、自治区、直辖市分行,计划单列市分行:

各厅、局、开发投资公司:

国家开发银行武汉分行、各代表处,各代理行总行:

  现将国家开发银行《关于国家开发银行固定资产贷款利率及有关规定的通知》(开行综计〔1994〕127号)转发给你们,请在代理业务中遵照执行。代理开行贷款利息的结计和划拨,请严格按照《中国工商银行代理国家开发银行委托业务的会计核算手续》办理。执行中有什么问题,请及时与总行联系。

  现根据人民银行银传〔1994〕121号及银资利管〔1995〕7号文件精神,结合我行具体情况,对我行固定资产贷款利率调整如下,请遵照执行。

  根据中国人民银行《关于降低金融机构存、贷款利率的通知》(银发〔1996〕294号)精神,结合我行具体情况,现将我行各项贷款利率调整及有关规定通知如下。请速转知所属执行。

  附:国家开发银行关于国家开发银行固定资产贷款利率及有关规定的通知

  1.调整硬贷款种类。从1995年1月1日起,开发银行新发放的基本建设硬贷款,取消行业差别利率贷款,一律归并为基本建设贷款。开发银行硬贷款分为基本建设贷款、基本建设专项贷款、技术改造贷款等三类。

  一、调整固定资产贷款利率。从1996年8月23日起,开发银行新发放的固定资产贷款,执行人民银行调整后的贷款利率,即:1年以内(含1年)年利率10.08%,1年以上至3年(含3年)年利率10.98%,3年以上至5年(含5年)年利率11.70%,5年以上年利率12.42%。

  1994年8月22日 开行综计〔1994〕127号

  2.调整硬贷款利率。开发银行各类硬贷款利率均在现行利率基础上上调0.72个百分点。具体为:基本建设贷款年利率1年期以下(含1年期)由10.98%调整为11.70%;1年期以上至3年期(含3年期)由12.24%调整为12.96%;3年期以上至5年期(含5年期)由13.86%调整为14.58%;5年期以上由14.04%调整为14.76%。基本建设专项贷款年利率由10.98%调整为11.70%。技术改造贷款年利率由10.98%调整为11.70%。

  二、调整固定资产专项贷款利率。从1996年8月23日起,开发银行新发放的基本建设劳改劳教专项贷款和扶贫专项贷款由现行的年利率11.52%下调为10.08%。

各厅、局,开发投资公司筹备组:

  3.软贷款利率维持不变。软贷款仍按4.68%和5.94%两个档次利率执行。

  三、1996年8月23日之前发放的硬贷款,仍按原定贷款利率执行,执行期满1年后,再按人民银行当时规定的贷款利率执行。如:开发银行1995年7月1日发放一笔五年期以上硬贷款,年利率为15.30%,执行期满1年后,其贷款利率于1996年7月1日重新定为15.12%,该利率应执行至1997年6月30日止,从1997年7月1日开始,再执行人民银行届时规定的贷款利率。又如:开发银行1995年8月27日发放一笔五年期以上硬贷款,年利率为15.30%,至1996年8月26日止,其利率执行期满1年,从1996年8月27日起,重新确定的下一年度贷款利率应为12.42%。再如:开发银行1996年5月1日发放一笔五年期以上硬贷款,年利率为15.12%,按一年一定的规定,其贷款利率应执行至1997年4月30日止,从1997年5月1日开始,执行人民银行届时规定的贷款利率。

  国家开发银行固定资产贷款利率建议的报告,人民银行已以银复〔1994〕250号文批复。现将我行固定资产贷款利率及有关规定通知于后,请遵照执行。

  4.改变贷款贴息办法。根据新调整的利率办法和有关规定,我行拟将财政贴息改暗补为明补,即从1995年起,对财政贴息资金本着有多少钱办多少事的原则,区分不同行业和地区贷款项目的情况,将财政贴息资金直接补贴给项目。具体办法正在酝酿草拟,待与财政部、人民银行等部门协商一致后,另行通知。

  四、原国家专业投资公司委托发放的债券资金贷款(投资公司其他委托贷款),到期未能归还的,展期后的利率也按上述规定执行。

  附件:一、国家开发银行固定资产贷款利率有关规定

  附件:国家开发银行固定资产贷款利率调整表

  五、软贷款利率不作调整。仍分别按行业执行年利率4.68%和5.94%。

  一、国家开发银行固定资产贷款分为软贷款和硬贷款。软贷款分为股本贷款和特别贷款;硬贷款分为基本建设贷款和技术改造贷款。基本建设贷款又分为差别贷款、专项贷款和一般贷款。各种贷款利率如下:

  单位:年利率%

  六、从1996年8月23日起,开发银行评审项目,测算项目总投资和贷款偿还期,承诺贷款,其贷款利率一律按文件规定执行。

  1.软贷款划分为两个利率档次。国家开发银行按项目配股的需要,贷给国家控股公司和中央企业集团的股本贷款,以及开发银行对项目直接发放的特别贷款,凡用于煤炭、农业、林业项目的划为一档,年利率为4.68%,其余项目划为二档,年利率为5.94%。

----------------------------------
     贷款种类     |  现 行 利 率  | 调整后利率
--------------|-----------|-------
一、硬贷款         |           |
--------------|-----------|-------
1、基本建设贷款      |           |
--------------|-----------|-------
  一年以下(含一年)   |   10.98   | 11.70
--------------|-----------|-------
  一年至三年(含三年)  |   12.24   | 12.96
--------------|-----------|-------
  三年至五年(含五年)  |   13.86   | 14.58
--------------|-----------|-------
  五年以上        |   14.04   | 14.76
--------------|-----------|-------
2、基本建设专项贷款    |   10.98   | 11.70
--------------|-----------|-------
3、技术改造贷款      |   10.98   | 11.70
--------------|-----------|-------
二、软贷款         |           |
--------------|-----------|-------
1、煤炭、农业、林业项目  |    4.68   | 同    前
--------------|-----------|-------
2、一般项目        |    5.94   | 同    前
----------------------------------

  七、本次利率调整后,开发银行有关业务部门应加强与代理行的联系,经常沟通情况,共同做好收息工作。各代理行要按调整前后贷款利率,准确计收我行的贷款利息。

  2.硬贷款按人民银行现行贷款种类划分为差别贷款、专项贷款、一般贷款和技术改造贷款等四类,其贷款利率均按人民银行规定的现行利率执行。

  八、我行利率调整后,在执行中如遇有关情况和问题,请及时与我行联系。

  (1)差别贷款的三级划分及利率。差别贷款的范围基本维持人民银行现行的行业差别贷款三级划分,只是在一级中增加了林业、农药原药、水利;三级中增加了大型城市供水和煤气工程。各级利率水平分别为:一级一至三年(含三年)贷款利率8.64%,三至五年(含五年)9.72%,五年以上9.90%;二级一至三年(含三年)贷款年利率9.72%,三至五年(含五年)10.98%,五年以上11.16%;三级一至三年(含三年)贷款年利率10.98%,三至五年(含五年)12.42%,五年以上12.60%。

  附:

  (2)专项贷款利率。专项贷款除原有劳改劳教专项贷款外,增加了国防、大型集成电路、军用电子、国家急需扶持的高新技术项目、工业环保项目等专项贷款,不分年限,年利率为10.98%。

国家开发银行各项贷款利率调整表 (1996年8月23日起施行)

  (3)一般贷款划分为三个利率档次。一年以下(含一年)贷款年利率10.98%,一至三年(含三年)12.24%,三至五年(含五年)13.86%,五年以上14.04%。

单位:年利率%

  (4)技术改造贷款不分期限长短,年利率为10.98%。

----------------------------------------
|  贷 款 种 类    | 现行利率  | 调整后利率 |   备  注 |
|-------------|-------|-------|--------|
|一、硬贷款        |       |       |        |
|-------------|-------|-------|        |
| 1.固定资产贷款    |       |       | ①1994年 |
|-------------|-------|-------| 发放的清   |
|   一年以内(含一年) | 11.52 | 10.08 | 欠专项贷   |
|-------------|-------|-------| 款,执行三  |
| 一年以上至三年(含三  |       |       | 年期贷款   |
|             | 13.14 | 10.98 | 利率。    |
| 年)          |       |       |        |
|-------------|-------|-------| ②固定资   |
| 三年以上至五年(含五  |       |       | 产专项贷   |
|             | 14.94 | 11.70 | 款指劳改   |
| 年)          |       |       | 劳教和扶   |
|-------------|-------|-------| 贫专项贷   |
|   五年以上      | 15.12 | 12.42 | 款。     |
|-------------|-------|-------|        |
| 2.固定资产专项贷款  | 11.52 | 10.08 |        |
|-------------|-------|-------|        |
|二、软贷款        |       |       |        |
|-------------|-------|-------|        |
| 1.煤炭,农业,林业项目|  4.68 |   同前  |        |
|-------------|-------|-------|        |
| 2.一般项目      |  5.94 |   同前  |        |
|-------------|-------|-------|        |
|三、罚息         |       |       |        |
|-------------|-------|-------|        |
| 1.逾期贷款      |日利率万分之四|   同前  |        |
|-------------|-------|-------|        |
| 2.挤占挪用贷款    |日利率万分之六|   同前  |        |
----------------------------------------  

  二、原由国家专业投资公司发放的经营性基建基金贷款分两段计算,即:1993年底以前的经营性基建基金贷款,根据建设银行、财政部建总发字〔90〕第166号文件精神,贷款利率比照“拨改贷”规定的利率档次计息(凡已计收的利息,其超过或低于“拨改贷”利息的部分,均不再退还或补收);从1994年1月1日开始,一律按开发银行软贷款利率计收利息。

  三、开发银行软、硬贷款,凡属于基本建设贷款,一律按年计收利息,每年9月20日为年度结息日;属于技术改造贷款,一律按季结息,每季末月的20日为季度结息日。

  四、有关逾期和挪用贷款的加罚息制度,均执行人民银行的有关现行规定。

附件:二、国家开发银行固定资产贷款利率表

                               单位:年利率%
  

  ----------------------------------------------
  | | | |          级  别        |  年  限   | 利 率 |
  | | | |----------------------|---------|-----|
  | | | |一|农业(含林业、化肥、农药原药、磷硫钾 |一至三年(含三年)|8.64 |
  | | |差| |                    |---------|-----|
  | |基| |级|矿山)、水利、煤炭(不含独立核算的洗煤厂|三至五年(含五年)|9.72 |
  | | |别| |                    |---------|-----|
  | | | | | )、原油开采、港口、盐业项目贷款   |五年以上     |9.90 |
  | | | |-|--------------------|---------|-----|
  |硬|本| |二|电力、交通(不含港口)、铁道、邮电、民 |一至三年(含三年)|9.72 |
  | | |贷| |                    |---------|-----|
  | |建| |级|航、建材、森工和钢铁、有色两行业中   |三至五年(含五年)|10.98|
  |贷| |款| |                    |---------|-----|
  | | | | |的独立矿山项目贷款           |五年以上     |11.16|
  | | | |-|--------------------|---------|-----|
  | |设| |三|                    |一至三年(含三年)|10.98|
  | | | | |钢铁、有色、化工、大型城市供水和煤气工程|---------|-----|
  |款|贷| |级|                    |三至五年(含五年)|12.42|
  | | | | |项目贷款                |---------|-----|
  | | | | |                    |五年以上     |12.60|
  | | |---|--------------------|---------|-----|
  | |款|专项 |劳改劳教、国防、大型集成电路、军用电子、|不分年限     |10.98|
  | | |贷款 |国家急需扶持的高新技术项目、工业环保项目|         |     |
  | | |---|--------------------|---------|-----|
  | | |   |                    |一年以下(含一年)|10.98|
  | | |一般 |                    |---------|-----|
  | | |贷款 |其他政策性项目贷款           |一至三年(含三年)|12.24|
  | | |   |                    |---------|-----|
  | | |   |                    |三至五年(含五年)|13.86|
  | | |   |                    |---------|-----|
  | | |   |                    |五年以上     |14.04|
  | |--------------------------|---------|-----|
  | |            技 术 改 造 贷 款   |不分年限     |10.98|
  |-|--------------------------|---------|-----|
  |软|煤炭、农业、林业项目贷款              |不分年限     |4.68 |
  |贷|--------------------------|---------|-----|
  |款|一般项目贷款                    |不分年限     |5.94 |
  ----------------------------------------------

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